В ожидании девушки с ценными идеями

Сколько денег нужно, чтобы путешествовать на яхте, пить ром, заезжать обедать в собственный ресторан на лазурном берегу, получать доходы от коммерческой недвижимости в Париже и иметь стратегический запас золота и серебра в лондонском хранилище?

Сколько денег нужно, чтобы путешествовать на яхте, пить ром, заезжать обедать в собственный ресторан на лазурном берегу, получать доходы от коммерческой недвижимости в Париже и иметь стратегический запас золота и серебра в лондонском хранилище? По нашим прикидкам, 7 миллионов долларов –- в самый раз.

Завладев пакетом стратегических инвестиций, наш рантье отправился на своей яхте за кубком парусной регаты Volvo.

Перед выходом в море мы с рантье обсуждали, что неплохо бы ему прикупить пакет акций на российском рынке, тысяч на 500 долларов, но его беспокоила следующая мысль, он привык торговать сам, но ведь в море Интернета нет, как уследить? Просим разъяснить Алекся Илюхина, директора по работе с клиентами «Альфа-Капитал»:

— По всем законам экономической теории инвестиции в такие активы как облигации и депозиты не могут приносить доход. Я имею в виду чистый доход за вычетом инфляции. Исходя из этого принципа инвестиций, я бы рекомендовал выделить часть средств на покупку акций, но здесь важно придерживаться дисциплины и определенных правил. Я бы рекомендовал отпустить не более 10% своего капитала под покупку акций. То есть средства, к которым в ближайшие несколько лет рантье не будет обращаться за помощью. Я бы конечно рекомендовал покупать акций крупнейших российских компаний, тем более что в последнее время они пользуются большим спросом со стороны западных инвесторов (по известным причинам).

Конечно акции — это рисковый вид активов и ими надо ежедневно заниматься, поэтому надо доверить эту часть активов профессиональному управляющему. Думаю, бенчмарком работы управляющего должен быть рост российского индекса ММВБ, и с ним нужно договариваться на таких условиях, чтобы его вознаграждение зависело от положительной или отрицательной разницы между бенчмарком и доходностью его портфеля. Также часто на рынке используется практика, когда вознаграждение выплачивается только при превышении уровня среднего банковского депозита, например, в 7–10% годовых. Очень хорошим способом для инвестиций в акции являются инвестиционные фонды. Насколько мне известно, наш рантье за прошлый год заработал на российских акциях больше 35%.

Для закрытия нашего консервативного портфеля нам не хватает только облигаций. Денег осталось уже не очень много, но сегодня мы потратим самую значительную сумму — 1,5 миллиона долларов в евробонды.

Продолжает Алесей Илюхин:

Наиболее подходящими с точки зрения риск-доходность являются российские еврооблигации. Во избежание процентных рисков я бы рекомендовал покупать еврооблигации со сроком погашения до 3-х лет. Качественный портфель еврооблигаций российских эмитентов можно сформировать под ставку 6% годовых в долларах. Грубо — облигации отличаются от депозита тем, что из них можно в любой день забрать деньги с учетом накопленного купонного дохода — просто продать их на рынке. В условиях нормальной ситуации на рынках они дают практически линейную доходность. Поэтому основную сумму средств из консервативного портфеля я предлагаю в большей степени переаллоцировать в сторону бондов. Этот вид активов также можно доверить хорошему управляющему, если хотите оптимизировать работу с ними. Хороший управляющий может дать от 0,5 до 1,5% в год за счет лучших цен покупки/продажи и правильных моментов покупки/продажи.

Мы уже сделали много разных приятных и полезных приобретений на кругленькую сумму: на разного рода инвестиции мы потратили без малого 6 миллионов долларов. Какова фиксированная доходность и какие прогнозы по получению прибыли мы строим, я расскажу завтра. Делаем больше, завтра рантье встретит девушку, которая подарит ему, помимо романтического ужина в его собственном ресторанчике на лазурном берегу, и отличную бизнес-идею.