16+
Четверг, 24 сентября 2020
  • BRENT $ 41.39 / ₽ 0
  • RTS1195.77
17 января 2008, 09:00

Банкам придется отслеживать счета иностранных чиновников

Лента новостей

Обязанность банков следить за операциями иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ) может стоить кредитным организациям сотни тысяч долларов, пишет сегодняшняя газета Business&FM. В соответствии с вступившими в силу поправками к закону о противодействии отмыванию преступных доходов, банки должны идентифицировать ИПДЛ, желающих стать их клиентами.

Вступившие 15 января в силу поправки к закону о противодействии отмыванию преступных доходов обязывают финансовые организации принимать «обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры» для выявления ИПДЛ среди клиентов, а также уделять повышенное внимание операциям таких лиц (в том числе операциям их ближайших родственников). Помимо этого финансовая организация должна прилагать собственные усилия для определения источников происхождения денежных средств или имущества ИПДЛ.

При этом в законе не установлено четких критериев, по которым можно определить ИПДЛ, отмечает руководитель службы финансового мониторинга Юниаструм банка Алексей Слышенков. "Хотя законом предусмотрены штрафы за то, что банк „пропустит” такое лицо, установить нарушение и взыскать штраф будет сложно: раз нет критериев, банк и ЦБ могут по-своему расценивать понятие ИПДЛ, и непонятно, кто из них будет прав",— считает Слышенков. "Было бы лучше, если бы ЦБ предоставил банкам список ИПДЛ, как это было с организациями, занимающимися экстремисткой деятельностью",— говорит руководитель службы финмониторинга одного из крупных банков. Сейчас в России не существует единого списка таких лиц, напоминает начальник службы внутреннего контроля Банка Москвы Алексей Седов.

Подобные списки разрабатываются — этим занимаются компании, создающие базы по идентификации клиентов. Если ЦБ обяжет банки самим покупать базы данных ИПДЛ, финансовые расходы будут довольно существенными: стоимость подобных продуктов за рубежом составляет сотни тысяч долларов, опасается замначальника управления финмониторинга МДМ-банка Анатолий Цуканов. "Если ЦБ или Росфинмониторинг возьмут на себя обязанность по покупке баз данных ИПДЛ и передадут их кредитным организациям, у банков возрастут лишь временные затраты на идентификацию ИПДЛ. Однако ЦБ уже сообщил о том, что он вряд ли будет приобретать базы данных. Возможно, это сделает Росфинмониторинг",— предполагает Цуканов. Впрочем, вряд ли ИПДЛ будут активно открывать счета в российских банках: сейчас у кредитных организаций не более 2% таких клиентов, говорят эксперты. Российские банки могут быть привлекательны в основном для ИПДЛ стран СНГ, отмечает старший аналитик ИГ "Антанта Пиоглобал" Максим Осадчий.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Рекомендуем:

Фотоистории
BFM.ru на вашем мобильном
Посмотреть инструкцию