Чудеса обналичивания: мошенники добрались до VIP-карт
Так называемое веерное обналичивание дошло до премиального сегмента: суточный лимит снятия наличности с «золотых» и «платиновых» карт значительно выше, чем с обычных
Читать на полной версииЦБ требует, чтобы банки разобрались с новой мошеннической схемой. Регулятор заявил о росте обналичивания с использованием банковских карт VIP-сегмента. Об этом говорится в письме Центробанка, адресованном финансовым организациям, пишет «Коммерсантъ».
Речь идет о так называемом веерном обналичивании: транзитные компании, на счетах которых аккумулируются финансы, распределяют их на платежные карты физлиц. Средства в сумме от 100 тысяч до 3 млн рублей, размещаемые максимум на три месяца, приходят под видом займов, оплаты товаров и услуг. Физические лица, в свою очередь, передают карты с пин-кодами участникам схемы, которые объезжают банкоматы и снимают наличные.
В Центробанке отмечают, что теперь мошенники используют не только массовые, но и премиальные карты, где суточный лимит снятия средств значительно выше. Однако президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков считает, что финансовые организации готовы к борьбе с новой схемой:
Между тем ЦБ требует ужесточить подход к работе с премиальными клиентами вплоть до запрета на повторное открытие счетов и выдачу карт.