Несколько российских банков, обслуживающих внешнеэкономическую деятельность, направили запросы компаниям о покупке USDT и экономическом смысле таких операций. В частности, клиентов просят подтвердить, что контрагент входит в реестр операторов обмена цифровых валют ЦБ, пишет РБК.

Но проблема в том, что этого реестра пока не существует: Банк России только формирует подзаконную базу. Ведь эти запросы появились за месяц до вступления в полную силу закона о цифровых валютах.

Почему вопросы касаются именно USDT и зачем банки усиливают контроль, комментирует основатель юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин:

Андрей Тугарин основатель юридической компании GMT Legal «Почему внимание именно к USDT? Речь идет о внешнеэкономической деятельности, а равно мы понимаем, что речь идет о расчетах, которые наши импортеры или экспортеры проводят в USDT. USDT — очень удобный для этого механизм. Очень удобный актив. Он 1 к 1 к доллару, не меняет свою цену, пока идет очень быстро, проходит до бенефициара и несет маленькую нагрузку по каким-либо комиссиям, проверкам и так далее. Сегодня USDT — самый популярный актив практически в мире для проведения расчетов. Объем транзакций в сети USDT превышает сегодня объем транзакций у Mastercard и Visa вместе взятых. Теперь по поводу вопроса, связано ли это с тем, что банки готовятся к новому регулированию. Да, действительно, банки готовятся к новому регулированию, и это имеет жирный след в их письмах, где банки спрашивают у своих клиентов, находятся ли они в реестре организации, осуществляющей обмен цифровой валюты. Де-юре ЦБ этого реестра еще не существует. И этот реестр у нас появляется только благодаря новому закону, который вступит в силу 1 сентября. Это нам жирная подсказка о том, что банки готовятся к новому регулированию и, чуть-чуть опережая события, спрашивают у своих клиентов какие-то данные. На какие-то можно ответить сегодня, на какие-то нет, но это подготовка однозначно».

И число таких запросов будет расти, уверен управляющий консалтингового агентства Parallax, член экспертного совета по законодательному регулированию криптовалют Госдумы Михаил Успенский:

Михаил Успенский управляющий консалтингового агентства Parallax, член экспертного совета по законодательному регулированию криптовалют Госдумы «В рамках нового регулирования на банк возлагается первостепеннейшая роль по контролю и блокировкам криптоассоциированных платежей. Банки раньше блокировали платежи в криптосфере, особенно в сфере веб-транзакций. Данная тенденция будет только нарастать и усилится к 1 сентября вступлением в силу нового закона, который предоставляет банкам еще больше полномочий».

Ранее Петр Фрадков — председатель банка ПСБ, развивающего систему расчетов А7, — предупредил о риске блокировки стейблкоинов USDT для россиян. По его словам, компания-эмитент Tether сохраняет полный контроль над выпущенными USDT и может по своему усмотрению заблокировать любые токены, где бы они ни были размещены. По данным ПСБ, в последнее время с блокировками столкнулись компании из Ирана и России.