Центробанк: в России за год резко выросло число финансовых пирамид

Их количество за I квартал 2024 года увеличилось на 70% год к году. Почти все зафиксированные финансовые пирамиды привлекали деньги под видом инвестиций, которые поступают с банковских карт или в криптовалюте

В России резко выросло число финансовых пирамид. В первом квартале этого года их стало 728. Это на 70% больше по отношению к аналогичному периоду в 2023 году, рассказала ТАСС пресс-служба регулятора. К таким пирамидам относятся мошеннические интернет-проекты в соцсетях и мессенджерах. Почти все зафиксированные финансовые пирамиды привлекали деньги под видом инвестиций, следует из данных Центробанка.

Сегодня модель классической финансовой пирамиды трансформировалась. Она представляет собой анонимные сайты с инвестиционными предложениями, гарантирующими доход. Схемы создаются на короткое время и активно рекламируются в соцсетях и телеграм-каналах. При этом взносы мошенники привлекают через банковские карты или в криптовалюте. Тем не менее, как отмечает ЦБ, Генпрокуратура уже в течение пяти дней блокирует такие ресурсы.

Но финансовые пирамиды остались и в офлайн-сегменте, рассказали в Банке России. Они представлены сетевыми комиссионными магазинами, которые незаконно выдают займы под видом торговли. Кстати, на владельца одной из таких «комиссионок» возбудили уголовное дело за незаконное осуществление деятельности по выдаче потребительских кредитов. Это первый случай привлечения к ответственности по такой статье.

Помимо этого, актуальны и схемы «возвратного лизинга». За I квартал этого года было выявлено десять таких компаний. Такая схема в большинстве случаев приводит к потере заложенного имущества — автомобиля или квартиры.

Всего за I квартал этого года было выявлено более полутора тысяч субъектов нелегальной деятельности. Это на 54% больше, чем за аналогичный период годом ранее. Из них почти 750 нелегальных кредиторов, примерно столько же финансовых пирамид и около трехсот мошенников рынка ценных бумаг.