ЦБ насчитал сомнительных операций на сотни миллиардов рублей
Таким образом, регулятор пригрозил банкам, которые обналичивают деньги в промышленных масштабах. Теперь данные по сомнительным операциям обещают обновлять регулярно
Читать на полной версииОбновлено в 21:49
Центробанк составил статистику по финансовым операциям за 2017 год. Для этого регулятор сложил данные о фактах проведения сомнительных операций коммерческими банками и их клиентами. Данные любопытные: если за границу деньги выводились десятками миллиардов рублей, то со счетов физических лиц и платежных карт обналичивались сотнями.
Самый частый способ вывода средств за рубеж — операции по авансовым платежам за товар. Это 23 млрд рублей или четвертая часть от общего объема, но основной способ обналичивания, почти половина, — это выдача денег со счетов физлиц и платежных карт. В переводе на цифры — 152 млрд рублей.
Своим сообщением ЦБ грозит банкам, которые занимаются обналичиванием в промышленных масштабах, уверен директор московского офиса компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк:
В своем сообщении Банк России отмечает, что данные по сомнительным операциям будут обновляться регулярно в помощь надзорным организациям. У финансового омбудсмена Павла Медведева к этому отчету ЦБ возникли большие вопросы:
Павел Медведев финансовый омбудсмен «Меня в этом отчете все смутило, ничего не удивило, но все смутило. Дело в том, что статистика, как известно, это самая страшная ложь. Я сильно подозреваю, что собирается информация, которая является белым шумом. Дело в том, что сомнительной операцией признается то, что признается сомнительной операцией. Если что-то не признано сомнительной операцией, то тысячу раз будь она сомнительной, она не попадает в статистику. Я с сомнительными операциями имею дело довольно часто. Мне жалуются люди: пенсионерка пожаловалась, что она перевела деньги с одного своего счета на другой, а банк заблокировал оба, потому что он наблюдал сомнительную операцию. Эта сомнительная операция попала в статистику, но, слава богу, через некоторое время удалось добиться того, что счета разблокировали и, следовательно, признали, что это было ошибкой. В статистику сомнительных операций невозможно послать опровержение, нет такого способа, поэтому эта операция осталась в статистике сомнительных».
Активность ЦБ по борьбе с сомнительными операциями может навредить вполне легальному бизнесу, считает член совета московского отделения «Опоры России» Кирилл Дмитриев. По его словам, финасисты начали излишне перестраховываться, что вредит как банкам, так и предпринимателям:
Кирилл Дмитриев член совета московского отделения «Опоры России» «Я лично получил разъяснение, я зарегистрирован как индивидуальный предприниматель, я от «Альфа-банка» получил разъяснение, что, даже несмотря на то, что я уплачиваю 6% со всей выручки, работая по упрощенной системе, я не могу тратить произвольно деньги, оказывается. При этом банк четко лимитирует количество денег, которые я могу отправить со своего счета индивидуального предпринимателя на свой счет как физического лица. Второе — четко лимитировано количество денег, которые я могу снять ежемесячно наличными. При этом при всем он не запрещает, но комиссия за снятие наличных достигает 11%. Давайте задумаемся — 11%! Мы хотим создать систему, которая позволяла бизнесу развиваться. Государство берет 6% с человека, с его дохода как индивидуального предпринимателя, а банк берет комиссию до 11%. Это, что называется, ни в какие ворота. При этом при всем на прямой вопрос: а могу ли я тратить эти деньги на какие-то личные нужды? Это доход предпринимателя, я его получил, я с него заплатил налоги. И тут банк меня ошарашил: нет, вы только можете расходовать на какие-то нужды, которые соответствуют вашей основной деятельности как индивидуального предпринимателя. Я снять их не могу, перевести на счет физического лица не могу и даже потратить не могу. Могу только оплачивать какие-то расходы, которые связаны с моей производственной деятельностью. В моем представлении это просто антипредпринимательский пакет действий, который предпринимает ЦБ».
В будущем ЦБ также собирается регулярно проводить встречи с руководителями коммерческих банков. Банк России будет информировать их о новых схемах сомнительных операций.