Чистая прибыль банков РФ по итогам 2008 года составит 450 млрд рублей по сравнению с 500 млрд рублей в 2007 году. Такой прогноз озвучил 20 января сегодня директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Михаил Сухов.

По его словам, цифра в 500 млрд рублей не будет достигнута, но будет близкой к этому показателю. По сравнению с результатами деятельности многих зарубежных банков, результаты российских кредитных учреждений можно считать благоприятными, поскольку у крупных банков не было существенных проблем, отметил Сухов.

Он также отметил, что во второй половине 2008 года проблемы возникли у 40 банков, из них у 19 отозвана лицензия, а 21 банк санируется с участием Агентства по страхованию вкладов (АСВ) и Центробанка.

За 11 месяцев прошлого года, по данным Центробанка, чистая прибыль российских кредитных организаций составила 314 млрд рублей. Получается, что за декабрь банкам, чтобы «дотянуть» до прогнозируемой цифры, необходимо заработать 136 млрд рублей. Однако даже в самый прибыльный для банков месяц — май 2008 года — они сумели увеличить свою прибыль на 55 млрд рублей.

Аналитики, тем не менее, легко объясняют, откуда банки возьмут рекордные показатели за декабрь 2008 года. На деле их миллиарды оказались просто «бумажный» прибылью.

«Неожиданный рост чистой прибыли, по нашим оценкам, обусловлен в значительной мере переклассификацией ценных бумаг. Соответствующее Указание ЦБ РФ было принято 17 ноября 2008 года, благодаря чему российские банки получили возможность их переклассифицировать и не отражать финансовые результаты по ним в отчете о прибылях и убытках», — рассказал BFM.ru аналитик ИК «Финам»» Константин Романов. — При этом по ценным бумагам, приобретенным до 1 июля 2008 года, переклассификация осуществляется на 1 июля 2008 года, когда фондовые индексы российского рынка ценных бумаг достигали максимумов».

«Банк классифицирует ценные бумаги в категорию «Торговые ценные бумаги», если собирается продать их в течение 6 месяцев с момента приобретения. Существует также инвестиционный портфель банка. Получение прибыли как раз связано с реструктуризацией портфеля ценных бумаг из торгового портфеля в инвестиционный», — объясняет аналитик ИК «Брокеркердитсервис» Денис Мухин. — Однако данная картина, на наш взгляд, искажает реальное положение дел в банковском секторе».

В числе еще одной причины неожиданной увеличении прибыли в декабре стоит назвать девальвацию рубля, которая дала возможность банкам получить прибыль от переоценки своих валютных активов.

Тем не менее, опрошенные BFM.ru эксперты отмечают, что в нынешних условиях финансового кризиса было бы уместнее отражать реальное положение дел, а не скрывать убытки за переоценкой. В соответствии со старыми стандартами учета, банковская система могла бы закончить год с убытком, говорят они.

Сухов также озвучил цифру оттока средств клиентов из российских банков в октябре-ноябре 2008 года. По данным ЦБ, вкладчики вывели из организаций 1 трлн рублей, из которых 370 млрд приходятся на сбережения населения, 500 млрд — на вклады юридических лиц, 130 млрд рублей — это средства нерезидентов.

Представитель Центробанка объяснил, что отток средств юридических лиц частично происходил из-за выплаты ими долгов перед западными банками, а также из-за изменения обслуживающего банка с российского на западный.

«Октябрь-ноябрь были самыми тяжелыми месяцами для банковской системы. В декабре доверие к ней постепенно восстановилось, это было связано с тем, что государство выполнило свои обязательства в рамках страхования вкладов, а также с существенной девальвацией рубля — население стремилось сохранить хотя бы часть сбережений, — говорит Константин Романов. — Впрочем, выиграли от этого, прежде всего, государственные банки, особенно повысивший ставки по вкладам Сбербанк. По нашим оценкам, в 2009 году рост вкладов физических лиц составит лишь 8,4%. В условиях сохраняющегося кризиса доверия это ограничивает перспективы развития сектора, которые в текущем году будут связаны, прежде всего, с государственной поддержкой».

Сухов также отметил, что объем межбанковских кредитов в октябре-ноябре вырос на 450 млрд рублей, а объем кредитов нефинансовым организациям увеличился на 350 млрд рублей. Всего за два месяца рост активов составил 1 трлн рублей. Просроченная задолженность увеличилась на 125 млрд рублей.