Набиуллина: на санацию трех частных банковских групп ушло 2,5 трлн рублей
По словам главы Банка России, более трети этих денег ЦБ внес в капитал санируемых банков, остальные были предоставлены в виде депозитов. Сможет ли ЦБ вернуть хотя бы часть этих средств и как удалось разрубить «московское банковское кольцо»?
Читать на полной версииЦентробанк потратил на санацию трех частных банковских групп свыше 2,5 трлн рублей. Об этом в интервью Reuters сообщила председатель Банка России Эльвира Набиуллина. По ее словам, более трети этих денег Центробанк внес в капитал санируемых банков, остальные средства были предоставлены в виде депозитов.
Большую часть депозитов — 1,5 трлн рублей — направили в «Траст», «Рост Банк» и Автобазабанк. Промсвязьбанк получил от ЦБ порядка 250 млрд рублей, ФК «Открытие» — 111,5 млрд рублей. Сумма астрономическая, это ужасно, что образовалась такая «дыра», но, с другой стороны, ЦБ планирует часть этих средств все-таки вернуть. Правда, сумма возврата выглядит слишком оптимистично, считает старший директор рейтингового агентства Fitch Ratings Александр Данилов:
Александр Данилов старший директор рейтингового агентства Fitch Ratings «Надо сказать, что там только порядка 800 млрд рублей они потратили на пополнение капитала. Ну, это как бы ликвидность — кредитные деньги, которые пошли на рефинансирование межгрупповых операций. И фактически этими деньгами будет финансироваться так называемый фонд токсичных активов, куда все эти банки сгрузят свои проблемные кредиты и прочие непрофильные активы. Это будет сделано на базе банка «Траст», и там ЦБ оптимистично довольно, надо сказать, планирует вернуть 40-60% этих активов и, соответственно, тех денег, которыми банк будет финансировать. Честно говоря, эти цифры выглядят немножко завышенными. Оценки ЦБ по возвратности активов — 40-60. Это будет явный рекорд, если они этого добьются по возврату проблемной задолженности в России».
А в беседе с журналистами «Ведомостей» глава ЦБ сказала, что «разрубила» «московское банковское кольцо». В так называемую группу БОМП входят Бинбанк, ФК «Открытие», Московский кредитный банк и Промсвязьбанк. Всех, кроме МКБ, Центробанк забрал на санацию. По словам Набиуллиной, перекрестные операции в «московском банковском кольце» Центробанк оценивает минимум в десятки миллиардов рублей. Бывшие собственники вернули 100 млрд.
Дарья Борисяк редактор отдела финансов газеты «Ведомости» «Кольцо» не было метафорой, более того, оно было не только банковским. Эльвира Набиуллина рассказала, что в «кольцо» входили пенсионные фонды, а также другие финансовые институты. Они проводили длинные операции, и необязательно закольцованные, иногда они были двусторонние. Делалось это для того, чтобы обходить регулирование ЦБ и камуфлировать риски. Но риски накапливались, и когда один из институтов испытал проблемы, то они отозвались у тех, кто занимался перекрестными вложениями. Проблемы надо было решать, это были не только too big to fail, но и too big to stay as it is, поэтому ЦБ и создал новый механизм санации. В интервью мы обсудили два примера таких перекрестных сделок и закольцованных операций. Один — это подмена на балансе ФК «Открытие» обеспеченных кредитов структурам О1 Group на облигации SPV-компании на 30 млрд рублей. Второй пример — покупка двумя группами пенсионных фондов акций Промсвязьбанка еще в 2015 году. Тогда фонд группы, подконтрольной семье Гуцериева, и фонд «Будущее» Бориса Минца приобрели по 10% акций банка. Набиуллина рассказала, что в итоге деньги направились обратно собственникам пенсионных фондов и что ЦБ было тяжело доказать, что это ненадлежащий источник капитала для банка».
В 2017 году было принято решение оздоравливать банковский сектор по новому механизму. Для этого был создан новый государственный надзорный орган — Фонд консолидации банковского сектора. Его единственным собственником является Банк России. От имени ЦБ Фонд участвует в предупреждении банковского банкротства. Через него ЦБ самостоятельно управляет санируемым банком и направляет инвестиции напрямую в банк без посредников. После прохождения процедуры оздоровления санируемый банк будет выставляться на реализацию. Продажа, по предположению, должна быть с прибылью или без нее. Можно ли уже оценить первые результаты деятельности Фонда консолидации банковского сектора?
Размер взаимных операций между финансовыми институтами, входящими в «московское банковское кольцо», глава Центробанка оценила как минимум в десятки миллиардов рублей. Аналитики не согласны с такой оценкой ЦБ и говорят, что речь может идти о сотнях миллиардов, вплоть до трехсот миллиардов.