Всего в базе ЦБ на сегодняшний момент уже больше 200 тысяч скомпрометированных уникальных реквизитов. Не людей, а именно реквизитов. Источников пополнения базы два: запрос от МВД или обращение банка, клиент которого пожаловался на то, что деньги другому человеку он перевел не по своей воле. Для сокращения числа необоснованных блокировок ЦБ недавно ввел условное право на ошибку. Теперь, прежде чем внести кого-то в базу дропперов по чьей-то жалобе, регулятор требует, чтобы банк жалобщика повторно связался со своим клиентом и уточнил, считает ли он по-прежнему операцию мошеннической, на случай, если ситуация разрешилась сама собой или стороны успели как-то договориться.

Что касается тех, кто оказался в базе и сейчас пытается ее покинуть, то за первый квартал 2026 года регулятор получил 68 тысяч соответствующих обращений. И не все в этом списке белые и пушистые, рассказал директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров:

Вадим Уваров директор департамента информационной безопасности Банка России «Первые действительно причастны к совершению преступлений и фактически понимают, что на них выводятся денежные средства, похищенные у граждан, но они могут быть вовлечены по незнанию. Это первый сценарий, когда их вовлекли, например товарищ попросил получить деньги от кого-то, потому что в настоящее время у него нет с собой карты. Как говорится, по-дружески, но по факту идет слепое вовлечение человека в вывод похищенных денег. Бывает, когда человек четко понимает, что это похищенные деньги, он сам их обналичивает. Соответственно, он должен осознавать все последствия. Бывают случаи, когда человек просто создает условия для хищения, но не участвует в самом процессе. Например, продает доступ к своему онлайн-банкингу вместе с телефонным аппаратом, где установлена возможность дистанционного банковского обслуживания (то есть приложение банка), либо просто продает карту».

Но есть и еще одна особая категория фигурантов этого списка: криптовалютчики. Люди, которые легально купили и легально продали свою крипту, но попали в ситуацию, когда при P2P-сделке с ними расплатились украденными у кого-то деньгами. И фактически сами они не совершали никаких нарушений, но невольно становятся соучастниками кражи денег. И ЦБ видит именно последнее. Продолжает Вадим Уваров:

«Закон выстроен таким образом, что, если человек получил похищенные денежные средства и по данному факту к нам пришел запрос из МВД, на него налагаются определенные ограничения. Поэтому люди, которые попали в историю с «черными треугольниками», тоже попадают под действие данного закона. Всем лицам, которые занимаются покупкой и продажей криптовалюты, мы очень рекомендуем быть осмотрительными, потому что с ними рассчитываются, как правило, украденными деньгами. К сожалению, люди, которые участвуют в продаже криптовалюты, не всегда читают правила этих «черных» площадок, где все риски за совершение таких операций возложены на самих продавцов».

Быстрый выход из этой ситуации один: вернуть деньги тому, у кого их украли. В таком случае добросовестный продавец криптовалюты остается и без проданной крипты, и без полученных за нее денег, но зато с перспективой быстрой разблокировки карт и онлайн-банка. Альтернатива — обратиться в полицию, чтобы получить официальный статус потерпевшего, и ждать, когда все это будет доказано в суде.

Фактически сегодня любая P2P-сделка с криптовалютой может повлечь за собой блокировки, потому что продавец не знает, от кого к нему пришли деньги. Этот риск может убрать закон о криптовалютах, который в апреле поступил в Думу. Если его примут, покупать крипту и продавать ее друг другу без лицензированных посредников россияне просто не смогут. Но конкретно этот пункт — это перспектива только 2027 года.