«Известия»: ЦБ временно приостановил санкции к банкам за нарушение антифрод-мер

Мораторий связан с трудностями внедрения новых мер по предотвращению мошенничества

Банк России временно приостановил применение санкций к кредитным организациям за несоблюдение новых антифрод-требований. Решение связано с трудностями внедрения правил, вступивших в силу в сентябре и направленных на защиту клиентов от мошенничества при снятии наличных, пишут «Известия» со ссылкой на письмо регулятора.

Согласно требованиям, банки должны анализировать поведение клиентов перед выдачей средств и обращать внимание на нетипичную активность, включая резкий рост количества телефонных звонков за несколько часов до обналичивания. Такой индикатор позволяет выявлять возможное давление со стороны мошенников. Однако на практике финансовым организациям сложно получить доступ к данным операторов связи, мессенджеров или внешних процессинговых компаний, необходимых для полноценного анализа.

В ЦБ признали, что в условиях ограниченных сроков банки не успевают выполнить все требования, поэтому было принято решение о временном моратории на наказания. Регулятор подчеркнул, что меры носят временный характер и не отменяют обязательств кредитных организаций по повышению безопасности операций.