В Костромской области банки нарушали закон

Органы прокуратуры Костромской области выявили многочисленные нарушения законодательства в деятельности ряда банков

Органы прокуратуры Костромской области выявили многочисленные нарушения законодательства в деятельности ряда банков, сообщили в управлении взаимодействия со СМИ Генпрокуратуры РФ. В ходе проверки установлено, что практически повсеместно кредитные организации, в нарушение Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», несвоевременно направляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения о проводимых операциях, подлежащие обязательному контролю. Согласно действующему законодательству, банки обязаны на следующий рабочий день направлять информацию об операциях по банковским счетам либо с денежными средствами в наличной форме на сумму свыше 600 тысяч рублей. В ходе проверки в ряде банков установлены нарушения этого срока от 38 до 442 дней.

В связи с этим, областная прокуратура возбудила дела об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 15.27 КоАП РФ (нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем) в отношении ООО «Совкомбанк», ОАО «БИНБАНК». Управляющему Костромского филиала ОАО Сбербанк РФ внесено представление об устранении нарушений, должностным лицам ООО «Костромаселькомбанк» и ОАО «Газпромбанк» объявлены предостережения о недопустимости нарушений.

Кроме того, проверка показала, что банки продолжают грубо нарушать законодательство о защите прав потребителей при кредитовании граждан. Так, кредитные организации предоставляют неполную или недостоверную информацию об услугах кредитования и их исполнителях, включают в кредитные договоры условия, ущемляющие права потребителей. Такие нарушения выявлены в деятельности ОАО «Совкомбанк», «Россельхозбанк», «Газпромбанк», «ТрансКредитБанк», «Ассоциация», ОАО Сбербанк РФ, ООО «Аксонбанк», ЗАО «ДжиИ Мани Банк» и др.

По результатам проверки прокурорами внесено 36 представлений об устранении нарушений закона, возбуждено 6 дел об административных правонарушениях, объявлено 9 предостережений о недопустимости нарушений закона, возбуждено одно уголовное дело.