ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Киви банка

Приказом Банка России в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Банк России своим приказом от 21.02.2024 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Киви банка (город Москва). По величине активов кредитная организация занимала 89-е место в банковской системе Российской Федерации, сообщает пресс-служба регулятора.

Приказом Банка России в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Киви банк, как говорится в сообщении, нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последнего года к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций.

«Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.

Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан», — указывается в сообщении.

Также регулятор отмечает, что Киви банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности и продолжил проведение высокорисковых операций.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Киви банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам).