Родственники публичных должностных лиц попадут в особую группу наблюдения
Лента новостей
Ювелиры, букмекеры, организаторы лотерей и операторы связи теперь должны выявлять, не являются ли их клиенты близкими госслужащих. Постановление вступило в силу 10 августа. Но бизнесмены пока не понимают, как это должно работать
Обновлено в 16:52
Ювелиры, букмекеры, организаторы лотерей и операторы связи теперь должны выявлять, не являются ли их клиенты близкими родственниками госслужащих. От внуков до бабушек и дедушек. Это следует из обновленного постановления правительства, которое устанавливает требования к правилам комплаенса таких компаний, пишет издание Frank Media. Документ вступил в силу вчера. Он касается всех организаций, которые проводят операции с денежными средствами или иным имуществом, но не подпадают под регулирование Центробанка.
Родственники публичных должностных лиц попадут в особую группу наблюдения. И теоретически наличие родственных связей с госслужащим может стать поводом заблокировать операцию клиента. Но на практике многие бизнесмены пока не понимают, как это должно работать. Рассуждает владелец и президент ювелирного дома Cluev Илья Клюев:
Илья Клюев владелец и президент ювелирного дома Cluev «Есть закон, по которому мы должны сообщать о клиенте, купившем на сумму больше миллиона рублей, запрашивать паспортные данные, понятно, что мы все это делаем. Хотя нигде в мире нет такой практики, потому что если вы платите банковской картой, то уже понятно, кто вы, что вы, это органы могли бы делать самостоятельно. А сейчас Минторг, видимо, решил, что мы еще должны выполнять за них работу, выявление платежей от людей, которые какие-то имеют доходы, несогласованные с государством. То есть, как это видится, что у нас должны быть распечатаны фотографии всех родственников членов Совета Федерации, и мы должны с утра проводить с сотрудниками какой-то брифинг, все ли запомнили, как выглядят эти люди. Мне непонятно. И так официальный ювелирный бизнес не так просто вести. Если вы хотите купить за наличные ушедшие западные бренды, то, насколько мне известно, у многих моих клиентов есть такие люди, которые предоставляют такие услуги, как они это делают, мне непонятно. За наличные можно купить все, что угодно, без каких-либо документов. Когда вы приходите, чтобы приобрести российский бренд, какое-то официальное украшение, приходит человек, хочет купить у вас украшение, он дает вам свою банковскую карточку оплатить покупку. А мы что говорим? Одну минуточку, сейчас мы проверим, можем ли мы это сделать, потому что, может быть, вы родственник какого-то чиновника. Садимся за компьютер и начинаем просматривать этот список. Я даже не знаю, кто это придумал».
О том, как это повлияет на работу букмекерских компаний, рассуждает советник генерального директора БК «Фонбет» Николай Оганезов:
— Актуализируется инструментарий Росфинмониторинга, каких-то существенных изменений, на самом деле, нет, подкручиваются детали, и они имеют больше формальный характер, чем именно существенной новизны. Все это касается правил внутреннего контроля, которые обязаны иметь организации, подпадающие под действия Росфинмониторинга.
— Как вы думаете, это реально все это проводить, проверять информацию, что есть связь, как-то вести, может быть, перечень?
— Данный документ не накладывает никаких обязательств по оперативному выяснению информации. То есть эта информация у клиента добывается непосредственно через заполнение, например, анкеты. Часто сталкивались в банках, что при открытии счета предоставляется анкета, которую необходимо заполнить, и как раз обычно в этой анкете и говорится, имеете ли вы родственников, которые, скажем, относятся именно к высокопоставленным сотрудникам. Или ставится галочка, или ответ «да», «нет». То есть ничего кардинально нового не происходит, это все работает. Ведется именно уточнение данного инструментария.
С одной стороны, эта мера — продолжение политики государства по выявлению коррупционных доходов. С другой стороны, она связана с выявлением налоговых нарушений. На практике — вряд ли ювелирные магазины и операторы связи будут отказывать родственникам госслужащих в получении услуг. Речь главным образом о фиксации их операций. Говорит адвокат, управляющий партнер компании «РИ-консалтинг» Роман Воронин, который по просьбе Бизнес ФМ ознакомился с документом:
Роман Воронин адвокат, управляющий партнер компании «РИ-консалтинг»«Документ расплывчатый, очень непросто будет тем организациям, которым придется этим документом руководствоваться, с ним работать. Сейчас они будут вести себя более настороженно. Понятно, что с точки зрения выявления родственных факторов и так далее у них нет ни такой информации, ни таких полномочий, они должны будут фиксировать более четко всех покупателей дорогостоящих вещей. Могут ли они отказать? Наверное, могут, но сомнительно. Допустим, он является родственником должностного лица, но при этом у него есть свои источники дохода, и он может себе это позволить. Это больше направлено, как мне кажется, на фиксацию, когда потом в отношении человека пойдет расследование с точки зрения коррупции, могут проверять всех его родственников и окружение на такие покупки или с точки зрения налогов, там эта информация может понадобиться. Там будет, скорее всего, разработана какая-то форма. Понятно, что ты будешь давать паспортные данные, все как положено, это уже и сейчас во многом есть при крупных покупках. Но здесь человек еще будет писать, что я подтверждаю, что это мои личные деньги, что у меня есть источник дохода, что я не являюсь родственником, что я платил все налоги и так далее».
Как отмечают юристы, родственные связи действительно иногда используются для того, чтобы скрыть настоящего владельца денег или их источник. Поэтому организации и получили требование более внимательно проверять таких клиентов — чтобы предотвратить случаи отмывания денег.
Рекомендуем:
Рекомендуем:
