16+
Четверг, 29 октября 2020
  • BRENT $ 40.43 / ₽ 3203
  • RTS1078.29
21 июля 2011, 15:42 ЦББанки, вклады и кредиты

Банк Москвы торопится получить займ

Лента новостей

До 1 октября этого года Агентство по страхованию вкладов проведет стресс-тест Банка Москвы, сообщил Business FM президент санируемого банка Михаил Кузовлев. Он надеется, что Банку Москвы удастся вернуть заем досрочно

Глава Банка Москвы Михаил Кузовлев сообщил, что ВТБ вернулся к переговорам с акционером о сроках консолидации акций. Фото: РИА Новости
Глава Банка Москвы Михаил Кузовлев сообщил, что ВТБ вернулся к переговорам с акционером о сроках консолидации акций. Фото: РИА Новости

Центробанк, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) и ВТБ 20 июля подписали генеральное соглашение о финансовой помощи Банку Москвы. АСВ предоставит ему обеспеченный залогом заем на 295 млрд рублей на десять лет под 0,51% годовых. Президент Банка Москвы Михаил Кузовлев в интервью Business FM заявил, что стоимость активов банка превышает размер займа.

— В среду подписано генеральное соглашение с АСВ о помощи Банку Москвы. Но деньги будут выделены только после консолидации Группой ВТБ 75% акций Банка Москвы?

— Когда принималось решение о мерах господдержки, оно принималось Центробанкам и в рамках 175-го закона, который предусматривает генеральное соглашение между АСВ, инвесторами, и Банком Москвы. В рамках генерального соглашения будет подписываться договор займа, по которому АСВ будет предоставлять выделенные средства Банку Москвы.

Генеральное соглашение является обязующим документом общего характера, которым прописываются все основные положения дальнейшего сотрудничества между Банком Москвы, АСВ и инвесторами — Группой ВТБ. Там прописывается, как предоставляется депозит, план и график создания резервов банка, порядок и условия взаимодействия инвесторов АСВ и Банка Москвы по выполнению этого плана мероприятий по финансовой поддержке банка. Вот этот документ, план финансовой поддержки мы должны будем окончательно сформулировать со всеми входящими в него деталями и положениями до 1 октября 2011 года.

— То есть надо составить десятилетний план?

— Сам план, согласно закону, разрабатывается на 10 лет, это соответствует сроку предоставляемого депозита. Но мы достаточно много имеем оснований рассчитывать, что при поддержке ВТБ Банк Москвы сможет завершить реализацию плана гораздо раньше данного срока.

— В плане оздоровления говорится, что АСВ предоставляет займ, обеспеченный залогом. Что является залогом?

— Залогом является имущество Банка Москвы и мы, соответственно, в рамках отведенного нам срока до 1 октября с коллегами из АСВ должны будем определить перечень.

В рамках данного генерального соглашения с АСВ оговаривается, что агентство проводит аудит в банке, в том числе прорабатывает перечень того имущества, которое будет закладываться Банком Москвы под обеспечение по данному депозиту. Это, скорее всего, будет право требования по кредитным соглашениям, какие-то другие активы. Имущество может делиться на ценные бумаги, остатки на счетах, кредиты, выданные предприятиям, основные фонды.

— Во сколько сейчас оценивается имущество Банка Москвы?

— Активы, имущество Банка Москвы на сегодняшний день составляют около 850 млрд рублей. То есть у Банка Москвы достаточно имущества, чтобы покрыть сумму займа.

— Как вы будете использовать деньги, полученные от АСВ?

— У нас есть «плохой» портфель активов, который нам достался от предыдущего менеджмента. Среди нарушений, которые были допущены, — разница в ставке по предоставленному займу и в ставке по вложению этих средств. А мы предполагаем их вложить в государственные ценные бумаги с тем, чтобы утилизировать возможный инфляционный эффект.

Никакого влияния на инфляцию при направлении данных ресурсов в госбумаги не происходит. Это дает нам приведенные обратным счетом к текущим ценам 150 миллиардов рублей, которые будут достаточными для создания резервов под «плохие» ссуды Банка Москвы по МСФО.

В этом и состоит та помощь, которая нам предоставлена. Плюс до 100 млрд рублей дает на выкуп допэмиссии Банка Москвы Группа ВТБ, которая становится нашей подушкой для создания резервов под другую часть кредитного портфеля, который у нас находится под тестированием на возможное обесценение.

Мы ранее говорили, что мы исходим из того, что у нас общий размер кредитного портфеля, который тестируется под возможное обесценение 366 млрд рублей, 150 млрд рублей — это портфель, содержащий в себе всевозможные проблемы, связанные с фальсификацией документации, с тем, что там расторгнуты договоры залогов, что предприятия не ведут никакой хозяйственной деятельности и являются практически техническими предприятиями.

Есть еще 210 млрд рублей кредитного портфеля, который выдан действующим предприятиям, которые занимаются нормальной производственной деятельностью в различных отраслях народного хозяйства, но чье финансовое состояние оставляет желать лучшего, и там мы ожидаем тоже дополнительного создания резервов. И вот под это Группа ВТБ как раз выделяет до 100 млрд рублей дополнительного капитала Банку Москвы.

— Как вы можете прокомментировать ставку в 0,51%, под которую АСВ выдаст деньги Банку Москвы?

— Такая ставка объясняется тем, что она дает возможность создать финансовый резерв на балансе Банка Москвы для того, чтобы нивелировать негативный эффект от создания резервов под 150 миллиардов «плохих» кредитов. Таким образом, эффект от злоупотреблений, которые были нами обнаружены, полностью нивелируются, и нет никакой угрозы платежеспособности банка. Банк совершенно нормально как работал, так и работает.

— ВТБ прогнозирует, что в текущем году Банк Москвы получит прибыль в размере 3 млрд рублей, это 1% от тех средств финансовой поддержки, которая сейчас требуется, и 3% от тех средств, которые вложит сама Группа ВТБ. Какое время потребуется. Что Банк Москвы покрыл затраты на его же санацию?

— Вы знаете, мы сейчас как раз с инвесторами Группы ВТБ и с АСВ ведем работы над тем, что тестируем бизнес–модель, с помощью которой мы сможем ответить на этот вопрос самим себе и нашим инвесторам: сколько нам потребуется, чтобы выйти из процедуры санации.Там много факторов, в основном переменных, поэтому пока мы эту работу не проведем, мы на этот вопрос ответить не можем.

- Если процесс консолидации 75% акций затянется вдруг по каким-либо причинам, это может как-то повлиять на выделение денег, и на текущее финансовое положение банка?

— Группа ВТБ ведет переговоры, она вернулась к тому, чтобы по поводу сроков консолидации переговорить с акционером (с каким, Кузовлев не уточнил — BFM.ru). С точки зрения текущей ликвидности, у банка достаточно ликвидности для того, чтобы исполнить свои обязательства перед нашими партнерами, клиентами. По этому поводу не надо даже сомневаться.

— Вы упомянули, что в соглашении с АСВ также есть пункт о создании резервов банка.

— В этом соглашении предполагается определенный план создания резервов, потому что АСВ, приходя в банк, должно, как и менеджмент банка, который вышел с предложением к ЦБ в отношении мер поддержки, провести свой стресс-тест в отношении нашей модели развития ситуации по этой группе «плохих» кредитов. Проведя такой стресс-тест, мы с АСВ придем к пониманию, что понимаем ситуацию одинаково, и у нас уже будет свой совместный план выхода из данной ситуации. Безусловно, коллегам из АСВ необходимо будет провести свою работу по аудиту нашего кредитного портфеля. Этот стресс-тест должен закончиться до 1 октября.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Рекомендуем:

Фотоистории
BFM.ru на вашем мобильном
Посмотреть инструкцию