ВТБ и национальное благосостояние. Банк надеется получить дополнительные 150-200 млрд рублей

ВТБ необходим дополнительный капитал в 150-200 млрд рублей. Банк может получить эти средства благодаря потенциальной возможности стать агентом по выдаче средств из Фонда национального благосостояния

В ближайшие несколько лет ВТБ потребуется 150-200 млрд рублей дополнительного капитала, объявил президент банка Андрей Костин. Такой взнос необходим банку для выполнения достаточности капитала по РСБУ. Банк может получить эти средства из Фонда национального благосостояния (ФНБ), допустил топ-менеджер.

Наличие подобной возможности признал и министр финансов страны Антон Силуанов. По его словам, правительство рассматривает возможность вложения части средств фонда в привилегированные акции банка. После пополнения капитала ВТБ может стать агентом по обслуживанию и выдаче займов для компаний реального сектора и финансирования их инфраструктурных проектов из средств ФНБ.

Стоит отметить, что на финансирование различных проектов ведомство готово направить не менее 40% фонда, общий объем которого превышает 3,2 трлн рублей. Интерес к привлечению финансирования из средств фонда проявляют крупнейшие компании страны, в числе которых «Роснефть», «Росатом», РЖД, «Россети» и прочие игроки.

Антон Силуанов отметил, что подобная конструкциям может быть использована для повышения достаточности капитала и других кредитных организаций.

«Есть соображение о том, что ряд компаний обратился к нам за поддержкой за счет средств Фонда национального благосостояния, их можно реализовывать через банки. То есть мы могли бы докапитализировать банк, а банк уже предоставляет кредитные ресурсы соответствующим компаниям», — пояснил министр.

По его словам, все будет зависеть от того, по какой стоимости будут предоставляться средства ФНБ банку и какую маржу банк будет себе брать для этой операции. Но в любом случае, заинтересовавшиеся такой возможностью банки должны соответствовать требованиям по достаточности капитала. И ВТБ сейчас «находится на грани» необходимой планки.

У банковской группы один из самых низких уровней достаточности капитала среди крупнейших российских кредитных организаций, констатирует аналитик Raiffeisenbank Денис Порывай. Показатель на уровне всей группы по РСБУ составляет около 11% при минимальной планке в 10%. Для сравнения, аналогичный индикатор у Сбербанка — 12%.

Денис Порывайаналитик Raiffeisenbank«Для повышения уровня достаточности капитала на 1 процентный пункт банку потребуется 90-100 млрд рублей. Однако, учитывая сложности в экономике, рост просроченной задолженности по кредиту и девальвацию российской валюты, которая приводит к заметной переоценки валютных активов, итоговая потребность кредитной организации в капитале может оказаться выше».

Примечательно, что недавно ВТБ уже получил существенное вливание в капитал. В сентябре Внешэкономбанк с разрешения правительства конвертировал выданный в кризис ВТБ субординированный заем в привилегированные акции. Эта операция позволила повысить капитал первого уровня банка на 214 млрд рублей. Однако поскольку сам по себе субординированный заем уже учитывался при расчете общего капитала банка, этот показатель по итогам конвертации практически не изменился.

Найти другие источники для пополнения капитала банка в ближайшее время, кроме помощи от государства, будет крайне сложно, считают опрошенные BFM.ru аналитики. Пока банк не в состоянии наращивать свой капитал за счет реинвестирования доходов. В первом полугодии ВТБ заработал лишь 5 млрд рублей прибыли по МСФО, что почти в шесть раз ниже уровня прошлого года. Причина столь значительного падения прибыли — рост объема просроченных займов, по которым банку пришлось создать 92,8 млрд рублей резервов. Рост просрочки заметен не только по портфелю потребительских кредитов, но и по портфелю займов, выданных корпоративным заемщикам. Кроме того, до сих пор неизвестно, насколько ВТБ зарезервировал кредиты, выданные «Мечелу», который сейчас находится в очень слабой форме.

Ольга Беленькаяаналитик ИК «Совлинк»«Из-за санкций для банка закрыт и западный рынок акционерного капитала. Привлечение акционерного капитала на азиатских рынках — вопрос не сегодняшнего дня. Первый этап — попытка заместить долговое финансирование, которое привлекали до сих пор на Западе, заимствованиями с азиатских рынков. Вложения в акции принципиально более рискованны, и для того чтобы изучить банк, местным инвесторам потребовалось бы несколько лет. Да и сама база потенциальных азиатских инвесторов была бы ограничена из-за запрета властей США и ЕС на покупку акций новой эмиссии»

В планах ВТБ — привлечь небольшой субординированный кредит у местных инвесторов. Андрей Костин также заявил о возможности получения листинга на Шанхайской бирже, которая могла бы стать альтернативой Лондонской бирже, где сейчас котируются депозитарные расписки ВТБ.