25 февраля 2010, 20:02
Подробности у Марии Волковой.
Более ста российских банков могут лишиться лицензий на торговлю акциями и облигациями. Федеральная служба по финансовым рынкам отказалась согласовать действующие в 118 (ста восемнадцати) банках правила внутреннего контроля. Их вернули на доработку. В числе кредитных учреждений: ВТБ 24, Инвестторгбанк, Газпромбанк и Альфа-банк. Комментарии двух последних получить не удалось. В ВТБ 24 ситуацию с претензиями ФСФР прокомментировали крайне скупо. Вот что бизнес ФМ рассказал представитель банка Вадим Маркарян:
"Правила внутреннего контроля, по отмыванию, утверждает Центральный Банк и ВТБ-24 действует в строгом соответствии с утвержденным регулятором правилами. Что касается операции на фондовом рынке - в ВТБ-24 есть брокерская лицензия, лицензия профессионального участника. И формального основания для отзыва этих лицензий – нет".
В банках ценными бумагами традиционно занимается отдельное подразделение. Его сотрудники должны пройти обучение, чтобы уметь - выявлять сомнительные операции на фондовом рынке с участием своего банка. Причём пройти обучение можно только в пяти организациях, сертифицированных в ФСФР. Стоимость обучения в зависимости от количества сотрудников доходит до трети миллиона рублей в год. Банки жалуются на такое ужесточение требований - теперь и со стороны ФСФР. Чтобы получить согласование обеих надзорных инстанций, некоторым банкам, приходится составлять два варианта правил внутреннего контроля - для Центробанка и для Федеральной службы по финансовым рынкам.
Говорит президент Ассоциации Российских Банков Гарегин Тосунян:
"Сами банки, на самом деле говорят о том, что вопроса об отзыве лицензии немножечко напрягает банки и они получаются довольно часто в ситуации между молотом и наковальней, когда они никаких действий, активных предприятий в отношении, допустим, сомнительного клиента не могут. Не могут закрыть ему счет, они не могут провести платеж, потому что в случае если не проведут, потом судебные могут быть иски, они могут только информировать, но при этом, не имея никаких прав и в этом смысле уязвимы".
В то же время эксперты отмечают - банкиры хорошо понимают не только российскую, но международную позицию - бороться с отмыванием средств на фондовых площадках. Приказ, согласно которому сотрудники организаций, соблюдающих закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем - должны проходить специальное обучение - вышел ещё в ноябре 2008 года. Первоначально это касалось всех организаций, кроме кредитных. Но в разгар кризиса - под действие приказа попали и банки.
ФСФР угрожает лишением лицензий крупнейшим банкам
Лента новостей
Федеральная служба по финансовым рынкам угрожает лишением лицензий крупнейшим банкам. Включая "Альфа-банк", ВТБ-24 и "Газпромбанк". ФСФР считает, что эти кредитные учреждения не в полной мере соблюдают требования по контролю за отмыван
Федеральная служба по финансовым рынкам угрожает лишением лицензий крупнейшим банкам. Включая "Альфа-банк", ВТБ-24 и "Газпромбанк". ФСФР считает, что эти кредитные учреждения не в полной мере соблюдают требования по контролю за отмыванием денег.Подробности у Марии Волковой.
Более ста российских банков могут лишиться лицензий на торговлю акциями и облигациями. Федеральная служба по финансовым рынкам отказалась согласовать действующие в 118 (ста восемнадцати) банках правила внутреннего контроля. Их вернули на доработку. В числе кредитных учреждений: ВТБ 24, Инвестторгбанк, Газпромбанк и Альфа-банк. Комментарии двух последних получить не удалось. В ВТБ 24 ситуацию с претензиями ФСФР прокомментировали крайне скупо. Вот что бизнес ФМ рассказал представитель банка Вадим Маркарян:
"Правила внутреннего контроля, по отмыванию, утверждает Центральный Банк и ВТБ-24 действует в строгом соответствии с утвержденным регулятором правилами. Что касается операции на фондовом рынке - в ВТБ-24 есть брокерская лицензия, лицензия профессионального участника. И формального основания для отзыва этих лицензий – нет".
В банках ценными бумагами традиционно занимается отдельное подразделение. Его сотрудники должны пройти обучение, чтобы уметь - выявлять сомнительные операции на фондовом рынке с участием своего банка. Причём пройти обучение можно только в пяти организациях, сертифицированных в ФСФР. Стоимость обучения в зависимости от количества сотрудников доходит до трети миллиона рублей в год. Банки жалуются на такое ужесточение требований - теперь и со стороны ФСФР. Чтобы получить согласование обеих надзорных инстанций, некоторым банкам, приходится составлять два варианта правил внутреннего контроля - для Центробанка и для Федеральной службы по финансовым рынкам.
Говорит президент Ассоциации Российских Банков Гарегин Тосунян:
"Сами банки, на самом деле говорят о том, что вопроса об отзыве лицензии немножечко напрягает банки и они получаются довольно часто в ситуации между молотом и наковальней, когда они никаких действий, активных предприятий в отношении, допустим, сомнительного клиента не могут. Не могут закрыть ему счет, они не могут провести платеж, потому что в случае если не проведут, потом судебные могут быть иски, они могут только информировать, но при этом, не имея никаких прав и в этом смысле уязвимы".
В то же время эксперты отмечают - банкиры хорошо понимают не только российскую, но международную позицию - бороться с отмыванием средств на фондовых площадках. Приказ, согласно которому сотрудники организаций, соблюдающих закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем - должны проходить специальное обучение - вышел ещё в ноябре 2008 года. Первоначально это касалось всех организаций, кроме кредитных. Но в разгар кризиса - под действие приказа попали и банки.
